13. Операции

13. Операции

1. Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации: Федеральный закон от 24.07.2002 №95-ФЗ.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая): Федеральный закон от 30.11.1994 №51-ФЗ.

3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая): Федеральный закон от 26.01.1996 №14-ФЗ.

4. Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации: Федеральный закон от 14.11.2002 №138-Ф3.

5. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая):

6. Федеральный закон от 05.08.2000 №117-ФЗ.

7. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»^ от 02.12.1990 №395-1.

8. Федеральный закон «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в связи с совершенствованием порядка обращения взыскания на заложенное имущество» от 30.12.2008 №306-Ф3.

9. Федеральный закон «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года» от 27.10.2008 №175-ФЗ.

10. Федеральный закон «О залоге» от 29.05.1992 №2872-1.

11. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 №127-ФЗ.

12. Федеральный закон «О персональных данных» от 27.07.2006 №152-ФЗ.

13. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 №86-ФЗ.

14. Федеральный закон «Об акционерных обществах» от 26.12.1995 № 208-ФЗ.

15. Федеральный закон «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 №229-ФЗ.

16. Положение Банка России «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери» от 20.03.2006 №283-П.

17. Положение Банка России «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» от 26.03.2004 №254-П.

18. Письмо Банка России «О типичных банковских рисках» от 23.06.2004 №70-Т.

19. Абдулатипов М., Розукулов У. Вопросы совершенствования оценки и снижения кредитного риска // Деньги и кредит. 2000. - №10.

20. Антонов Н.Г., Пессель М.А. Денежное обращение, кредит и банки. — М.: Финстатинформ, 1995.

21. Балабанов И. Т. Риск-менеджмент. М.: Финансы и статистика,1996.

22. Балыкин Д.В. О работе бюро кредитных историй // Банковское дело.-2009.-№10(190).

23. Банковская система России: настольная книга банкира. М.: Дека, 1995.

24. Банковская энциклопедия / Под ред. Лукаш И.И., Малютиной Л.А. Днепропетровск: Баланс-Аудит, 1994.

25. Банковские операции / Под ред. Коробова Ю.И. М.: Магистр,2007.

26. Банковские риски / Под ред. Лаврушина О.И., Валенцевой Н.И. -М.: КНОРУС, 2007.

27. Банковское дело / Под ред. Белоглазовой Г.Н., Кроливецкой Л.П. М.: Финансы и статистика, 2005.

28. Банковское дело / Под ред. Коробовой Г.Г. — М.: Юристъ, 2002.

29. Банковское законодательство / Под ред. Жукова Е.Ф. М.: Вузовский учебник, 2006.

30. Белкин В.Д., Медведев П.А., Нит И.В. Переход к оптовой торговле продукцией производственно-технического назначения -составляющая экономической реформы // Экономика и математические методы. 1986. - Т.22. - №6.

31. Богданова С. Финансовое оздоровление: в поисках выхода // Банковское дело. 2010. -№1.

32. Большой экономический словарь / Сост. и общ. ред. А.Б. Борисов. -М.: Книжный мир, 2002.

33. Букато В.И., Головин Ю.В., Львов Ю.И. Банки и банковские операции в России. М.: Финансы и статистика, 2001.

34. Бюллетень банковской статистики. М.: Банк России, за 19982010 гг.

35. Велиева И.С. Поиск оптимальной стратегии отказа от экстренных мер поддержки российского банковского сектора // Деньги и кредит, — 2010, -№5.

36. Великжанин Т.Г. Как вести себя с коллектором? // Деньги и кредит, 2009, -№10.

37. Вестник Банка России. М.: Банк России, 2009, -№ 68 (1159).

38. Вишневский A.A. Потребительский кредит: особые формы правовой защиты интересов потребителя // Юридическая работа в кредитной организации. — 2005. -№2.

39. Гавальд К., Стуфле Ж. Банковское право: учреждения, счета, операции, услуги. -М.: Финстатинформ, 1996.

40. Гаврилова JI. Как использовать кредитные деривативы // Рынок ценных бумаг. — 2000. №7.

41. Горюхин Б.Н. Сберегательные кассы в банковской системе Германии. Тула: Тульский Государственный педагогический университет им. Л.Н.Толстого, 1999.

42. Грюнинг X. Ван, Брайович Братанович С.Б. Анализ банковских рисков. Система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском. М.: Весь Мир, 2007.

43. Гусейнов A.A., Апресян Р.Г. Этика: Учебник. М.: Гардарики,2005.

44. Джонджуа М. Возврат долгов. М.: Добрая книга, 2006.

45. Дубинин С. К. Добровольно-принудительная рекапитализация. // Эксперт. 07.09.2009. - №34 (671).

46. Егорова Н.Е., Смулов A.M. Предприятия и банки: взаимодействие, экономический анализ, моделирование. -М.: Дело, 2002.

47. Журавлев С. Кто сказал, что машина не может // Эксперт. -2009. -№33 (670).-31 августа.

48. Зарубина H.H. Социально-культурные основы хозяйства и предпринимательства. — М.: Магистр, 1998.

49. Заславская О. Банки прячут долги. // Российская Бизнес-газета. -2009, -№729 (45). -24 ноября.

50. Заславская О. В Москве и Санкт-Петербурге сосредоточено 78% рынка факторинга.//Российская Бизнес-газета. -2010. -№751(18). -25 мая.

51. Иода Е.В., Мешкова JI.JL, Болотина E.H. Классификация банковских рисков и их оптимизация. — Тамбов: Издательство ТГТУ, 2002.

52. Кабушкин С.Н. Управление банковским кредитным риском. — М.: Новое издание, 2006.

53. Казакова О.Н. Дискуссионные вопросы содержания понятий «кредит» и «межбанковский кредит». // Банковские услуги. — 2008. №9.

54. Кирьянов М. Зарубежный опыт работы с проблемными кредитами // Банковское дело. 2009. -№1.

55. Кирьянов М. Борьба с просроченной задолженностью: объединение усилий // Банковское дело. — 2009. -№4.

56. Кислицкая М. Кредитный фонд: свалка для просрочки или способ работы с задолженностью? // Банковское дело. 2009. -№9.

57. Кудинов В., Саидмурсалов Р. Тайные долги. ЦБ знает, где скрываются проблемные кредиты. // Ведомости 2007. - №52.

58. Кулагин О. Принятие решений в организациях. СПб.: Издательский дом «Сентябрь», 2001.

59. Лаврушин О.И. Банковское дело: современная система кредитования. М.: КНОРУС, 2007.

60. Лобанов А., Филин С., Чугунов А. Тенденции развития риск-менеджмента на пороге XXI века: мировой опыт и перспективы России. — М.: РЭА им. Г.В.Плеханова, 1999.

61. Лопатников Л.И. Экономико-математический словарь. М.: Наука, 1996.

62. Маренков Н.Л. Антикризисное управление: контроль и риски коммерческих банков и фирм в России. Под ред. Ильина С.С. М.: Едиториал УРСС, 2002.

63. Морсман мл. Э.М. Кредитный департамент банка: организация эффективной работы / пер. с англ. М.: Альпина Паблишер, 2003.

64. Морсман мл. Э.М. Искусство коммерческого кредитования. М.: Альпина Бизнес Букс, 2005.

65. Нурзат O.A. Особенности формирования коммерческими банками кредитного досье организаций // Экономика и финансы, — 2005, -№22.

66. Нурзат O.A. Сопровождение кредитных операций в коммерческих банках. // Экономика и финансы, — 2007, -№1.

67. Нурзат O.A., Смулов A.M. Новый подход к постановке задачи управления проблемными кредитами коммерческих банков. // Молодой ученый. 2009. -№8.

68. Нурзат O.A. Меры повышения возвратности банковских кредитов. XXII Международные Плехановские чтения (14 апреля 2009г) тезисы докладов аспирантов и магистрантов. М.: ГОУ ВПО «РЭА им. Г.В. Плеханова», 2009.

69. Нурзат O.A., Смулов A.M. Банковское кредитование в период кризиса и после: объемы, стратегия, перспективы. // Бизнес и банки. — 2010. -№2(983) январь.

70. Нурзат O.A., Смулов A.M. Антикризисная стратегия управления проблемной задолженностью банков. // Бизнес и банки. 2010. -№8(989) март.

71. Нурзат O.A. Прогнозирование объема проблемных кредитов банков. XXIII Международные Плехановские чтения (19-23 апреля 20Юг): тезисы докладов аспирантов и магистрантов. М.: ГОУ ВПО «РЭА им. Г.В. Плеханова», 2010.

72. Ожегов С.И. Словарь русского языка. М: Рус.язык, 1988.

73. Ольшаный А.И. Банковское кредитование: российский и зарубежный опыт / Под ред. Е.Г. Ищенко, В.И. Алексеева. М.: Русская Деловая Литература, 1997.

74. Основы банковской деятельности (Банковское дело): Учеб. Пособие / Под ред. Тагирбекова K.P. М.: Весь мир, 2001.

75. Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2008 году. М.: Банк России, 2009.

76. Потехина С.А. Оценка кредитоспособности ссудозаемщика как метод снижение банковских рисков: Автореф. дис. канд. экон. наук: СПб, 2003.

77. Радченко Я.В., Смирнов Э.А. Теория организации. М.: Финстатинформ, 2000 г.

78. Роуз Питер С. Банковский менеджмент. Пер. с англ. со 2-го издания. М: Дело Лтд, 1995.

79. Севрук В. Т. Банковские риски. М.: Дело ЛТД, 1996.

80. Сергеева О.И., Лаврик М.Ю. Проблемы и перспективы развития факторинга в России: лекция. — М.: Изд-во Рос.экон.акад., 2004.

81. Синки мл. Дж. Управление финансами в коммерческих банках. Пер. с англ. 4-го переработанного изд. / под ред. Р.Я. Левиты, Б.С. Пинксера. -М.: Gatallaxy, 1994.

82. Смулов A.M. Промышленные и банковские фирмы: взаимодействие и разрешение кризисных ситуаций. — М.: Финансы и статистика, 2003.

83. Смулов A.M. Особенности функционирования банковских систем некоторых стран // Современные аспекты экономики. 2003, №12(40).

84. Смулов A.M., Нурзат O.A. Кредитование в исламских банках: принципы, особенности, проблемы // Журнал научных публикаций аспирантов и докторантов. — 2008, -№12.

85. Смулов A.M. Проблемы кредитной политики и пути их решения. // Банковское дело. 2009. - №2.

86. Смулов A.M., Нурзат O.A. Проблемная задолженность: понятие, основные признаки и меры повышения эффективности возврата проблемных кредитов // Финансы и кредит. 2009. №35(371).

87. Смулов A.M. Проблемы банковского дела и пути их решения. // Бизнес и банки. 2010. - №5(986) февраль.

88. Смулов A.M., Нурзат O.A. О перспективных подходах банков к работе с проблемной и просроченной ссудной задолженностью // Финансы и кредит.-2010. №33(417).

89. Сороколетов Д.С. Инструменты работы с проблемными активами // Банковское дело. 2010. -№7.

90. Тальская М. Банки создают колоссальные резервы под якобы мизерную просрочку // Эксперт, № 32(716), 16 августа 2010.

91. Тен В.В., Герасимов Б.И., Докукин А.В. Экономические категории качества активов коммерческого банка / Под науч. ред. д.э.н, проф. Б. И. Герасимова. Тамбов: Изд-во Тамб. гос. техн. ун-та, 2002.

92. Тимчук А.В. Законопроект о коллекторской деятельности // Банковское дело. 2009. -№4.

93. Хорошев С. Проблема задолженности государственная проблема // Банковское дело. — 2009. -№4.

94. Хорошев С. Необходима профилактика долгов // Банковское дело. 2009. -№4.

95. Челноков В.А. Банки и банковские операции: Букварь кредитования. Технологии банковских ссуд. Околобанковское рыночное пространство. М.: Высшая школа, 2004.

96. Челноков В.А. Деньги, кредит, банки. М.: Юнити-Дана, 2005.

97. Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков и зарубежный опыт. М.: Финансы и статистика, 1993.

98. Щукин Д.Ф. Банковский портфель: оценка риска, управление с помощью опционов // Аудит и финансовый анализ 2000. - №1.

99. Энциклопедический словарь. Современная версия / Сост. и общ. ред. Ф.А. Брокгауз, И.А. Ефрон. М.: ЭКСМО-Пресс, 2002.

100. Bas el II: International Convergence of Capital Measurement and Capital Standarts. A Revised Framework. Bank for International Settlements. Press & Communications CH-4002 Basel, Switzerland, 2004.

101. Bessis Joël. Ris к management in banking. Chichester: John Wiley,2002.

102. Eddie Cade. Managing banking risks. Tj International Ltd, Cornwall, England, 1997.

103. European Banking Law: The Banker — Customer Relationship /Ed. by Ross Cranston. L., 1993.

104. Maximizing Value of Non-Performing Assets. Proceedings from the Third Forum for Asian Insolvency Reform November 2003. OECD, 2004.

105. Rose Peter S. Commercial bank management: producing and selling financial services. IRWIN, 1991.

106. The control of problem indebtedness. Market analysis and appraisal: solving questions of problem debts. May 20-21. 2010. Moscow. http://www.icenergy.со.ukf (18.07.2010).

107. The Third International Non-Performing Assets (NPA) Forum. June 19-20. 2003. Moscow. Science Publications, 2003.

108. Ассоциация факторинговых компаний. http://www.factorin2S.ru/article/38/. (24.08.2010).

109. Велиева И., Мусиец М., Самиев П. Российский рынок факторинга в первом полугодии 2009 года: прерванный полет. http://raexpert.ru/ratinss/factoring/2009-1/. -(02.03.2010).

110. Изменения условий банковского кредитования во II квартале 2009 года. Информационно-аналитические материалы Банка России, раздел Финансовые рынки. http://www.cbr.ru/ana/ytics/fin r/iubk/print.asp?file=iubk09-2.htm. — (06.10.2010).

111. Изменения условий банковского кредитования в III квартале 2009 года. Информационно-аналитические материалы Банка России, раздел Финансовые рынки. http://www. cbr. ги/analytics/fmr/iubk/print. asp?file=iubk 09-3. htm. — (27.12.2010).

112. Изменения условий банковского кредитования в IV квартале 2009 года. Информационно-аналитические материалы Банка России, раздел Финансовые рынки.http://www.cbr.ru/analytics/fmr/mbk/print.asp7file—hibk 09-4.htm. —2701.2010).

113. Изменения условий банковского кредитования в I квартале 2010 года. Информационно-аналитические материалы Банка России, раздел Финансовые рынки. http://www.cbr.ru/analvtics/finr/iubk/print.asp? file—iubk 10-1.htm. — (19.05.2010).

114. Изменения условий банковского кредитования во II квартале 2010 года. Информационно-аналитические материалы Банка России, раздел Финансовые рынки. http://www, cbr. rii/analvtics/finr/iubk/print.asp? file=iubk 10-2. htm. (22.04.2010).

115. Изменения Изменения условий банковского кредитования во III квартале 2010 года. Информационно-аналитические материалы Банка России, раздел Финансовые рынки. http://www, cbr. ru/analytics/finjViubk/print. asp?file—iubk10-3. htm. — (08.11.2010).

116. Кредиты, предоставленные физическим лицам на 01.01.2010. Раздел статистика, сведения о размещенных средствах. http://www.cbr. ru/statistics/print.aspx?ßle=placed means/30202М 010110.htm&pid-sors&sid=ITM 12916. -(18.02.2010).

117. Национальная ассоциация профессиональных коллекторских агентств. Официальный сайт, http://парка, га/.

118. Нурзат O.A., Смулов A.M. Факторинг как схема управления проблемной задолженностью // Управление экономическими системами: электронный научный журнал -2010. №4(24). - № гос. per. статьи 0421000034. Режим доступа к журн.: http://uecs. mcnip. г и.

119. Обзор банковского сектора Российской Федерации. Банк России, № 96, октябрь 2010. Экспресс-выпуск (интернет-версия). Информационно-аналитические материалы. Раздел банковская система. http://www.cbr.ru/analytics/banksvstem/obs 100901.pdf. (17.10.2010).

120. Обзор банковского сектора Российской Федерации. Банк России, № 98, декабрь 2010. Экспресс-выпуск (интернет-версия). Информационно-аналитические материалы. Раздел банковская система. http://www.cbr.ru/analytics/banksystem/obs 101201 .pdf. (14.12.2010).

121. Принципы работы INSOL. http://www.insol.org/page/22/organisation. -(03.01.10).

122. Рекомендации XIX Международного банковского конгресса «Банки: жизнь после кризиса» Санкт-Петербург, 26-29 мая 2010 год. Информационно-аналитические материалы, раздел Банковская система. http://www.cbr.ru/analytics/bank system/MBK-10.pdf. (12.07.2010).

123. Сводная статистическая информация по крупнейшим банкам по состоянию на 01 ноября 2010 года. Информационно-аналитические материалы. Раздел банковская система. http://www.cbr.ru/analytics/bank system/svstOl 112010.pdf-(27.11.2010).

124. Тоцкий M.H. Методологические основы управления кредитным риском в коммерческом банке, http://www, finrisk.ги/article/totskiy/totskiy 1.html. -(21.11.2009).

125. Признаки проблемности кредита1. Матрица предупреждений»)

126. Катсгорш признаке» Предупреждающие Тревожные Дефолтныегруппы классиф икашш 4 По источникам выявления

127. Типовые сценарии развития событий после получения кредитазаемщиком

128. Матрица сценариев поведения заемщика»)

129. Внешние макро- н мезо-факторы -» Изменения в сторону ухудшения Стабильное развитие Изменения в сторону улучшения1. Внутренние факторьЦ

130. Изменения в сторону улучшения

131. Погашения по кредиту производятся заемщиком по графику.

132. Производство обрезной доски, бруса (вариант 1). Движение денежных средств (тыс. евро)

133. СТАТЬИ Периоды Строительство (Кварталы) Производство (Кварталы)доходов и расходов Длительность 1 1 1 1 1 1 2 4 4

134. Номер / лет с начала 1/0,25 2/0,50 3/0,75 4/1,00 5/1,25 6/1,50 7/2,00 8/3,00 9/4,00

135. ПРИТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 5,250 00 3,600.00 6,200.00 4,200.00 447.38 865.99 2,329.81 5,947.59 5,947.59

136. Приток средств из внешних источников: 5,250.00 3,600.00 6,200.00 4,200.00 160.38 4.99 33.81 207.59 207.59

137. ОТТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 5,231.50 3,611.25 6,207.25 4,192.25 454.47 802.11 842.91 3,175.29 2,479.314 Рост основного капитала

138. Вложения в основной капитал Предпроизводственные расходы за 5,180.00 3,600.00 5,766.00 4,181.00 600.00 - -вычетом выплат по процентам 51.50 11.25 441.25 11.25 - - -

139. Прирост текущих активов - - - 41.29 - 21.95 114.71 695.98

140. Производственные издержки 411.68 63.33 333.25 1,658.14 1,658.14

141. Издержки при сбыте 1.50 1.50 3.00 6.00 6.008 9 10 11 Выплаченный налог на прибыль Финансовые издержки Погашение займов Выплаченные дивиденды - - - - 159.23 391.95 815.17 815.17

142. АКТИВНЫЙ БАЛАНС 18.50 11.25 7.25 7.75 7.09 63.88 1,486.91 2,772.30 3,468.28

143. КУМУЛЯТИВНЫЙ БАЛАНС ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 18.50 7.25 7.75 0.66 64.54 1,551.45 4,323.75 7,792.03

144. СТАТЬИ Периоды Производство (Кварталы)доходов и расходов Длительность 4 4 4 4 4 4 4 4

145. Номер / лет с начала 10/5,00 11/6,00 12/7,00 13/8,00 14/9,00 15/10,00 16/11,00 17/12,00

146. ПРИТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 5,947.59 5,947.59 5,947.59 5,947.59 5,947.59 5,947.59 5,947.59 5,947.59

147. Приток средств из внешних источников: Акционерный капитал Долгосрочные займы 207.59 207.59 207.59 207.59 207.59 207.59 207.59 207.59

148. Краткосрочное финансирование Приток средств от операций: 207.59 207.59 207.59 207.59 207.59 207.59 207.59 207.59

149. Доход от продаж Проценты по ценным бумагам Прочие доходы 5,740.00 5,740.00 5,740.00 5,740.00 5,740.00 5,740.00 5,740.00 5,740.00

150. ОТТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 2,479.31 2,479.31 2,479.31 2,479.31 2,479.31 2,479.31 2,479.31 2,479.314 5 Рост основного капитала Вложения в основной капитал Предпроизводственные расходы за вычетом выплат по процентам Прирост текущих активов - - - - - -

151. Производственные издержки 1,658.14 1,658.14 1,658.14 1,658.14 1,658.14 1,658.14 1,658.14 1,658.14

152. Издержки при сбыте 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.008 9 10 11 Выплаченный налог на прибыль Финансовые издержки Погашение займов Выплаченные дивиденды 815.17 815.17 815.17 815.17 815.17 815.17 815.17 815.17

153. АКТИВНЫЙ БАЛАНС 3,468.28 3,468.28 3,468.28 3,468.28 3,468.28 3,468.28 3,468.28 3,468.28

154. КУМУЛЯТИВНЫЙ БАЛАНС ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 11,260.31 14,728.60 18,196.88 21,665.16 25,133.45 28,601.73 32,070.01 35,538.30

155. СТАТЬИ Периоды Производство (Кварталы)доходов и расходов Длительность 4 4 4 4 4 4 4 4

156. Номер / лет с начала 18/13,00 19/14,00 20/15,00 21/16,00 22/17,00 23/18,00 24/19,00 25/20,00

157. ПРИТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 5,947.59 5,947.59 5,947.59 5,947.59 5,947.59 5,947.59 5,947.59 5,947.59

158. Приток средств из внешних источников: Акционерный капитал Долгосрочные займы 207.59 207.59 207.59 207.59 207.59 207.59 207.59 207.59

159. Краткосрочное финансирование Приток средств от операций: 207.59 207.59 207.59 207.59 207.59 207.59 207.59 207.59

160. Доход от продаж Проценты по ценным бумагам Прочие доходы 5,740.00 5,740.00 5,740.00 5,740.00 5,740.00 5,740.00 5,740.00 5,740.00

161. Производственные издержки 1,658.14 1,658.14 1,658.14 1,658.14 1,658.14 1,658.14 1,658.14 1,658.14

162. Издержки при сбыте 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.008 9 10 11 Выплаченный налог на прибыль Финансовые издержки Погашение займов Выплаченные дивиденды 815.17 815.17 815.17 815.17 815.17 815.17 815.17 815.17

163. АКТИВНЫЙ БАЛАНС 3,468.28 3,468.28 3,884.32 3,052.25 3,468.28 3,468.28 3,468.28 3,468.28

164. КУМУЛЯТИВНЫЙ БАЛАНС ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 39,006.58 42,474.86 46,359.18 49,411.43 52,879.71 56,347.99 59,816.28 63,284.56

165. СТАТЬИ Периоды Производство (Кварталы)доходов и расходов Длительность 4 4 4

166. Номер / лет с начала 26/21,00 27/22,00 28/23,00

167. ПРИТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 5,947.59 5,947.59 5,947.59

168. Приток средств из внешних источников: 207.59 207.59 207.591. Акционерный капитал - 1. Долгосрочные займы -

169. Краткосрочное финансирование 207.59 207.59 207.59

170. Приток средств от операций:

171. Доход от продаж 5,740.00 5,740.00 5,740.00

172. Проценты по ценным бумагам -3 Прочие доходы -

173. ОТТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 2,479.31 2,479.31 2,479.314 Рост основного капитала

174. Вложения в основной капитал -

175. Предпроизводственные расходы завычетом выплат по процентам -

176. Прирост текущих активов -

177. Производственные издержки 1,658.14 1,658.14 1,658.14

178. Издержки при сбыте 6.00 6.00 6.00

179. Выплаченный налог на прибыль 815.17 815.17 815.179 Финансовые издержки - 10 Погашение займов - 11 Выплаченные дивиденды -

180. АКТИВНЫЙ БАЛАНС 3,468.28 3,468.28 3,468.28

181. КУМУЛЯТИВНЫЙ БАЛАНС 66,752.84 70,221.13 73,689.411. ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

182. Производство обрезной доски, бруса (вариант 1). Дисконтированный поток денежных средств полный инвестированныйкапитал (тыс. евро)

183. СТАТЬИ доходов и расходов Периоды Строительство (Кварталы) Производство (Кварталы)

184. Длительность 1 1 1 1 1 1 2 4 4

185. Номер / лет с начала 1/0,25 2/0,50 3/0,75 4/1,00 5/1,25 6/1,50 7/2,00 8/3,00 9/4,00

186. ПРИТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 287,00 861,00 2 296,00 5 740,00 5 740,001 2 Источники притока средств Доход от продаж Проценты по ценным бумагам Прочие доходы - - - 287,00 861,00 2 296,00 5 740,00 5 740,00

187. ЧИСТЫЙ ПОТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 5 231,50 - 3611,25 - 6 207,25 - 4 192,25 167,47 58,89 1 453,09 2 564,71 3 260,69

188. КУМУЛЯТИВНЫЙ чистый ПОТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 5 231,50 - 8 842,75 - 15 050,00 - 19 242,25 - 19 409,72 - 19 350,83 - 17 897,74 - 15 333,03 - 12 072,34

189. ЧИСТАЯ ТЕКУЩАЯ СТОИМОСТЬ -3 162,92 ВНУТРЕННЯЯ НОРМА ПРИБЫЛИ - 0,091

190. СТАТЬИ доходов и расходов Периоды Производство (Кварталы)

191. Длительность 4 4 4 4 4 4 4 4 4

192. Номер/лет с начала 10/5,00 11/6,00 12/7,00 13/8,00 14/9,00 15/10,00 16/11,00 17/12,00 18/13,00

193. ЧИСТЫЙ ПОТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 3 260,69 3 260,69 3 260,69 3 260,69 3 260,69 3 260,69 3 260,69 3 260,69 3 260,69

194. КУМУЛЯТИВНЫЙ чистый ПОТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 8 811,65 - 5 550,96 - 2 290,26 970,43 4 231,12 7 491,81 10 752,50 14 013,19 17 273,88

195. Норма дисконта (годовая) 0,12 Чистая текущая стоимость (ЧТС) Кумулятивная ЧТС 1 488,14 -11 669,26 1 272,07 -10 397,19 1 087,37 -9 309,82 929,49 -8 380,34 794,53 -7 585,81 679,17 -6 906,64 580,55 -6 326,09 496,26 -5 829,83 424,21 -5 405,62

196. ЧИСТАЯ ТЕКУЩАЯ СТОИМОСТЬ -3 162,92 ВНУТРЕННЯЯ НОРМА ПРИБЫЛИ - 0,091

197. СТАТЬИ доходов и расходов Периоды Производство (Кварталы)

198. Длительность 4 4 4 4 4 4 4

199. Номер / лет с начала 19/14,00 20/15,00 21/16,00 22/17,00 23/18,00 24/19,00 25/20,00

200. ПРИТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 5,740.00 5,740.00 5,740.00 5,740.00 5,740.00 5,740.00 5,740.001 2 Источники притока средств Доход от продаж Проценты по ценным бумагам Прочие доходы 5,740.00 5,740.00 5,740.00 5,740.00 5,740.00 5,740.00 5,740.00

201. ЧИСТЫЙ ПОТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 3,260.69 3,676.73 2,844.66 3,260 69 3,260.69 3,260.69 3,260.69

202. КУМУЛЯТИВНЫЙ чистый ПОТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 20,534.57 24,211.30 27,055.96 30,316.65 33,577.34 36,838,03 40,098.72

203. Норма дисконта (годовая) 0.12 Чистая текущая стоимость (ЧТС) Кумулятивная ЧТС 362.61 -5,043.01 349.51 -4,693.50 231.15 -4,462.35 226.49 -4,235.86 193.60 -4,042.26 165.49 -3,876.77 141.46 -3,735.31

204. ЧИСТАЯ ТЕКУЩАЯ СТОИМОСТЬ -3,162.92

205. ВНУТРЕННЯЯ НОРМА ПРИБЫЛИ 0.091

206. СТАТЬИ доходов и расходов Периоды Производство (Кварталы)1. Длительность 4 4 4

207. Номер / лет с начала 26/21,00 27/22,00 28/23,00

208. ПРИТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 5 740,00 5 740,00 5 740,001 2 Источники притока средств Доход от продаж Проценты по ценным бумагам Прочие доходы 5 740,00 5 740,00 5 740,00

209. ЧИСТЫЙ ПОТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 3 260,69 3 260,69 3 260,69

210. КУМУЛЯТИВНЫЙ ЧИСТЫЙ ПОТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 43 359,41 46 620,10 49 880,80

211. Норма дисконта (годовая) 0,12 Чистая текущая стоимость (ЧТС) Кумулятивная ЧТС 120,92 -3 614,38 103,37 -3 511,02 88,36 -3 422,66

212. ЧИСТАЯ ТЕКУЩАЯ СТОИМОСТЬ -3 162,92

213. ВНУТРЕННЯЯ НОРМА ПРИБЫЛИ 0,091

214. Производство мебельного щита (вариант 2). Движение денежных средств (тыс. евро)

215. СТАТЬИ Периоды Строительство (Кварталы) Производство (Кварталы)доходов и расходов Длительность 1 1 1 1 1 1 2 4

216. Номер / лет с начала 1/0,25 2/0,50 3/0,75 4/1,00 5/1,25 6/1,50 7/2,00 8/3,00

217. ПРИТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 5 250,00 3 600,00 14 000,00 4 200,00 1 278,63 3 796,23 10182,46 15 344,44

218. Приток средств из внешних источников: 5 250,00 3 600,00 14 000,00 4 200,00 17,88 13,98 96,46 215,44

219. Акционерный капитал - - - - - -

220. Долгосрочные займы 5 250,00 3 600,00 14 000,00 4 200,00 - -

221. Краткосрочное финансирование - - - 17,88 13,98 96,46 215,44

222. Приток средств от операций:

223. Доход от продаж 1 260,75 3 782,25 10 086,00 15 129,00

224. Проценты по ценным бумагам - - - - - -

225. Прочие доходы - - - - - -

226. ОТТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 5 231,50 3 611,25 14 007,25 4 192,25 666,68 1 445,16 2 812,33 24 057,074 Рост основного капитала

227. Вложения в основной капитал 5 180,00 3 600,00 13 566,00 4 181,00 600,00 -

228. Предпроизводственные расходы завычетом выплат по процентам 51,50 11,25 441,25 11,25 - -

229. Прирост текущих активов - - - 71,22 - 330,80 478,38

230. Производственные издержки 427,64 109,38 577,40 1 727,60

231. Издержки при сбыте 1,50 1,50 3,00 6,00

232. Выплаченный налог на прибыль 166,32 734,27 1 901,12 2 679,08

233. Финансовые издержки - - - - - - 5 166,00

234. Погашение займов - - - - - - 14 000,0011 Выплаченные дивиденды

235. АКТИВНЫЙ БАЛАНС 18,50 11,25 7,25 7,75 611,95 2 351,08 7 370,13 8 712,63

236. КУМУЛЯТИВНЫЙ БАЛАНС ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 18,50 7,25 7,75 619,70 2 970,78 10 340,91 1 628,28

237. СТАТЬИ Периоды Производство (Кварталы)доходов и расходов Длительность 4 4 4 4 4 4 4 4

238. Номер / лет с начала 9/4,00 10/5,00 11/6,00 12/7,00 13/8,00 14/9,00 15/10,00 16/11,00

239. ПРИТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 15 344,44 15 344,44 15 344,44 15 344,44 15 344,44 15 344,44 15 344,44 15 344,44

240. Приток средств из внешних источников: 215,44 215,44 215,44 215,44 215,44 215,44 215,44 215,44

241. Акционерный капитал - - - - - -

242. Долгосрочные займы - - - - - -

243. Краткосрочное финансирование 215,44 215,44 215,44 215,44 215,44 215,44 215,44 215,44

244. Приток средств от операций:

245. Доход от продаж 15 129,00 15 129,00 15129,00 15 129,00 15 129,00 15129,00 15 129,00 15 129,00

246. Проценты по ценным бумагам - - - - - -3 Прочие доходы

247. ОТТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 15 978,68 7 828,68 4 412,68 4 412,68 4 412,68 4 412,68 4 412,68 4 412,684 Рост основного капитала

248. Вложения в основной капитал - -

249. Предпроизводственные расходы завычетом выплат по процентам - - - - - -

250. Прирост текущих активов - - - - - -

251. Производственные издержки 1 727,60 1 727,60 1 727,60 1 727,60 1 727,60 1 727,60 1 727,60 1 727,60

252. Издержки при сбыте 6,00 6,00 6,00 6,00 6,00 6,00 6,00 6,00

253. Выплаченный налог на прибыль 2 679,08 2 679,08 2 679,08 2 679,08 2 679,08 2 679,08 2 679,08 2 679,08

254. Финансовые издержки 1 566,00 366,00 - - - -

255. Погашение займов 10 000,00 3 050,00 - - - -11 Выплаченные дивиденды

256. АКТИВНЫЙ БАЛАНС 634,25 7 515,75 10 931,75 10 931,75 10 931,75 10 931,75 10 931,75 10 931,75

257. КУМУЛЯТИВНЫЙ БАЛАНС ДЕНЕЖНЫХ

258. СРЕДСТВ 994,03 8 509,79 19 441,54 30 373,30 41 305,05 52 236,81 63 168,56 74 100,32

259. СТАТЬИ Периоды Производство (Кварталы)доходов и расходов Длительность 4 4 4 4 4 4 4

260. Номер / лет с начала 17/12,00 18/13,00 19/14,00 20/15,00 21/16,00 22/17,00 23/18,00

261. ПРИТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 15 344,44 15 344,44 15 344,44 15 344,44 15 344,44 15 344,44 15 344,44

262. Приток средств из внешних источников: 215,44 215,44 215,44 215,44 215,44 215,44 215,44

263. Акционерный капитал - - - - -

264. Долгосрочные займы - - - - -

265. Краткосрочное финансирование 215,44 215,44 215,44 215,44 215,44 215,44 215,44

266. Приток средств от операций: Доход от продаж 15129,00 15 129,00 15 129,00 15 129,00 15 129,00 15 129,00 15 129,00

267. Проценты по ценным бумагам - - - - -3 Прочие доходы - - - - -

268. ОТТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 4 412,68 4 412,68 4 412,68 4 412,68 4 412,68 4 412,68 4 412,68

269. Рост основного капитала Вложения в основной капитал Предпроизводственные расходы за вычетом выплат по процентам - - - - -

270. Прирост текущих активов - - - - -

271. Производственные издержки 1 727,60 1 727,60 1 727,60 1 727,60 1 727,60 1 727,60 1 727,60

272. Издержки при сбыте 6,00 6,00 6,00 6,00 6,00 6,00 6,00

273. Выплаченный налог на прибыль 2 679,08 2 679,08 2 679,08 2 679,08 2 679,08 2 679,08 2 679,08

274. Финансовые издержки - - - - -

275. Погашение займов - - - - -11 Выплаченные дивиденды -

276. АКТИВНЫЙ БАЛАНС 10 931,75 10 931,75 10 931,75 10 931,75 10 931,75 10 931,75 10 931,75

277. КУМУЛЯТИВНЫЙ БАЛАНС ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 85 032,07 95 963,83 106 895,58 117 827,34 128 759,09 139 690,85 150 622,60

278. СТАТЬИ Периоды Производство (Кварталы)доходов и расходов Длительность 4 4 4 4 4

279. Номер / лет с начала 24/19,00 25/20,00 26/21,00 27/22,00 28/23,00

280. ПРИТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 15 344,44 15 344,44 15 344,44 15 344,44 15 344,44

281. Приток средств из внешних источников: 215,44 215,44 215,44 215,44 215,44

282. Акционерный капитал - - -1. Долгосрочные займы - - -

283. Краткосрочное финансирование 215,44 215,44 215,44 215,44 215,44

284. Приток средств от операций:

285. Доход от продаж 15 129,00 15 129,00 15129,00 15 129,00 15 129,00

286. Проценты по ценным бумагам - - -3 Прочие доходы - - -

287. ОТТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 4 412,68 4 412,68 4 412,68 4 412,68 4 412,68

288. Рост основного капитала Вложения в основной капитал Предпроизводственные расходы за вычетом выплат по процентам - - -

289. Прирост текущих активов - - -

290. Производственные издержки 1 727,60 1 727,60 1 727,60 1 727,60 1 727,60

291. Издержки при сбыте 6,00 6,00 6,00 6,00 6,00

292. Выплаченный налог на прибыль 2 679,08 2 679,08 2 679,08 2 679,08 2 679,08

293. Финансовые издержки - - -10 Погашение займов - - - 11 Выплаченные дивиденды -

294. АКТИВНЫЙ БАЛАНС 10 931,75 10 931,75 10 931,75 10 931,75 10 931,75

295. КУМУЛЯТИВНЫЙ БАЛАНС ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 161 554,36 172 486,11 183 417,87 194 349,62 205 281,38

296. Производство мебельного щита (вариант 2). Дисконтированный поток денежных средств полный инвестированныйкапитал (тыс, евро)

297. СТАТЬИ Периоды Строительство (Кварталы) Производство (Кварталы)доходов и расходов Длительность 1 1 1 1 1 1 2 4 4

298. Номер/лет с начала 1/0,25 2/0,50 3/0,75 4/1,00 5/1,25 6/1,50 7/2,00 8/3,00 9/4,00

299. ПРИТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 1 260,75 3 782,25 10 086,00 15129,00 15129,00

300. Источники притока средств Доход от продаж Проценты по ценным бумагам 1 260,75 3 782,25 10 086,00 15129,00 15 129,00

301. Прочие доходы - - - - - - -

302. ОТТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 5 231,50 3 611,25 14 007,25 4 192,25 666,68 1 429,23 2 812,33 4 891,07 4 412,68

303. Рост основных фондов Вложения в основной капитал Предпроизводственные расходы за вычетом выплат по процентам 5 180,00 51,50 3 600,00 11,25 13 566,00 441,25 4 181,00 11,25 600,00 - -

304. Прирост текущих активов - - - 71,22 15,92 330,80 478,38

305. Издержки производства 427,64 109,38 577,40 1 727,60 1 727,60

306. Издержки при сбыте 1,50 1,50 3,00 6,00 6,00

307. Налог на прибыль 166,32 734,27 1 901,12 2 679,08 2 679,08

308. ЧИСТЫЙ ПОТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 5 231,50 - 3 611,25 - 14 007,25 - 4 192,25 594,07 2 353,02 7 273,67 10 237,93 10 716,32

309. КУМУЛЯТИВНЫЙ ЧИСТЫЙ 5 231,50 - 8 842,75 - 22 850,00 - 27 042,25 - 26 448,18 - 24 095,16 - 16 821,49 - 6 583,55 4132,761. ПОТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

310. Норма дисконта (годовая) 0,12 0,82 0,79 0,73 0,62 0,53

311. Чистая текущая стоимость (ЧТС) -5 030,29 -3 338,80 -12 452,39 -3 583,55 488,28 1 859,63 5 314,80 6 394,58 5 721,53

312. Кумулятивная ЧТС -5 030,29 -8 369,09 -20 821,49 -24 405,04 -23 916,76 -22 057,13 -16 742,33 -10 347,75 -4 626,22

313. ЧИСТАЯ ТЕКУЩАЯ СТОИМОСТЬ 21 103,81

314. ВНУТРЕННЯЯ НОРМА ПРИБЫЛИ 0,204

315. СТАТЬИ доходов и расходов Периоды Производство (Кварталы

316. Длительность 4 4 4 4 4 4 4 4 4

317. Номер/лет с начала 10/5,00 11/6,00 12/7,00 13/8,00 14/9,00 15/10,00 16/11,00 17/12,00 18/13,00

318. ЧИСТЫЙ ПОТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 10 716,32 10 716,32 10 716,32 10 716,32 10 716,32 10 716,32 10 716,32 10 716,32 10 716,32

319. КУМУЛЯТИВНЫЙ чистый ПОТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 14 849,08 25 565,40 36 281,71 46 998,03 57 714,35 68 430,66 79 146,98 89 863,30 100 579,62

320. ЧИСТАЯ ТЕКУЩАЯ СТОИМОСТЬ 21 103,81 ВНУТРЕННЯЯ НОРМА ПРИБЫЛИ - 0,204О

321. СТАТЬИ доходов и расходов Периоды Производство (Кварталы)

322. Длительность 4 4 4 4 4 4 4 4

323. Номер / лет с начала 19/14,00 20/15,00 21/16,00 22/17,00 23/18,00 24/19,00 25/20,00 26/21,00

324. ЧИСТЫЙ ПОТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 10 716,32 11 149,72 10 282,92 10 716,32 10 716,32 10 716,32 10 716,32 10 716,32

325. КУМУЛЯТИВНЫЙ чистый ПОТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 111 295,93 122 445,65 132 728,57 143 444,88 154 161,20 164 877,52 175 593,83 186 310,15

326. ЧИСТАЯ ТЕКУЩАЯ СТОИМОСТЬ 21 103,81 ВНУТРЕННЯЯ НОРМА ПРИБЫЛИ - 0,204

327. СТАТЬИ доходов и расходов Периоды Производство (Кварталы)1. Длительность 4 4

328. Номер / лет с начала 27/22,00 28/23,00

329. ПРИТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 15,129.00 15,129 001 2 Источники притока средств Доход от продаж Проценты по ценным бумагам Прочие доходы 15,129.00 15,129.00

330. ЧИСТЫЙ ПОТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 10,716.32 10,716.32

331. КУМУЛЯТИВНЫЙ ЧИСТЫЙ ПОТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 197,026.47 207,742.78

332. Норма дисконта (годовая) 0.12 Чистая текущая стоимость (ЧТС) Кумулятивная ЧТС 0.03 339.71 27,063.87 0.03 290.39 27,354.26

333. ЧИСТАЯ ТЕКУЩАЯ СТОИМОСТЬ 21,103.81

334. ВНУТРЕННЯЯ НОРМА ПРИБЫЛИ 0 204

Схема с проблемными банками 931
13. Операции 445
Диссертация на тему «Перспективные подходы к повышению эффективности
13. Операции 212
Пути совершенствования организации работы банков
13. Операции 82
13. Операции 39
13. Операции 44
13. Операции 79
13. Операции 85
13. Операции 59
13. Операции 30

Похожие статьи